Yöntem

Yedi kamuya açık kaynak, kendi yayımladığı kapsamda kullanılır; tek seride karıştırılmaz. Piyasa fiyatları bunlar arasında değildir yer almaz. Borsa İstanbul akışı, sağlayıcının yeniden dağıtımı yasaklayan koşulları nedeniyle 2026-08-01'de kaldırıldı. Site hisse fiyatı, piyasa değeri ve değerleme çarpanı yayımlamaz.

Banka bazındaki kapsam: 38 banka; bunların 38 adedinin denetlenmiş raporları çıkarılıp yüklenmiştir; son dönem: 2026 2.Ç. Rakamlar kaynak PDF'lerden düzenleyicinin raporlama yapısına göre çıkarılır. Model destekli okumalar ve belgelenmiş düzeltmeler veri çıkarımını tamamlayabilir. Kontroller tabloya göre değişir ve her bir rakamın doğru olduğunu garanti etmez. Her banka için 2022'den itibaren yayımladığı çeyrekler tutulur.

Bir banka gösterilir, ancak tüm emsal istatistiklerinden hariçtir. Takasbank BDDK lisanslıdır ve aynı çeyreklik raporları yayımlar; ancak merkezi takas ve saklama kuruluşudur. Mevduat toplamaz; bilançosunun çoğu tuttuğu üye nakdi ve teminatıdır. Kredi verenlerle sıralanması oranları anlamsızlaştırır. Kendi sayfası vardır; sıralama, pazar payı, HHI ve denetlenmiş sektör oranlarından hariçtir. Emsal istatistiklerinin banka sayısı: 37 banka.

Türkiye bankacılık verilerindeki görünür farkların en büyük kaynağı budur. Site tekini seçmek yerine tanımı belirtir. Aylık BDDK sermaye yeterliliği ile denetlenmiş raporlardan hesaplanan oran farklı olabilir. Kredi/mevduat da aylık tüm para birimleri, haftalık yalnızca TL ve bankanın çeyreklik raporu gibi farklı tanımlarla bulunur.

Her biri farklı soruyu yanıtlar. Rakamın hesaplama tanımı belirtilir, farklı tanımlar doğrudan karşılaştırılmaz; diğer sayfalardaki benzer rakamların neden farklı olduğu açıklanır.

• Reel hesaplarda tam Fisher formülü kullanılır, (1+g)/(1+π) − 1 formülüyle; g − π kısayoluyla değil. Yaklaşık %30 TÜFE düzeyinde kısayol bir puandan fazla sapar. Büyüme oranları yıllık TÜFE ile; yıl boyunca kazanılan getiri ise on iki aylık ortalamayla reelleştirilir. Sayfa hangi temelin kullanıldığını belirtir.
• Gelir tablosu kaynakta yılbaşından itibaren birikimlidir ; çeyreklik tutar için birikim çözülür. Özkaynak kârlılığı, son on iki ay kârının dönem ortalama özkaynağına oranıdır; tek dönemin yıllıklandırılması değildir.
• Sektör tutarları ortalama alınmaz, toplanır; pay ve payda aynı çeyrekte raporlayan aynı banka kümesini kapsar. Bir bileşeni eksik banka yalnızca paydaya katkı yapamaz. Kayıtlı payı bulunmayan oranlarda (örneğin LKO) aktif ağırlıklı ortalama kullanılır ve belirtilir.
• Büyüme satır uzaklığına değil tarihe göre eşleştirilir. Kaynağın atladığı hafta boşluk olarak kalır. Bu kural, 65 haftalık değişimi yıllık diye sunmayı önler.

Üç gösterge banka sunumlarından veya aracı kurum modellerinden farklı hesaplanır. Bunlar hata değil tanım farklarıdır; kendi rakamlarıyla uzlaştıran okuyucu farkın nedenini bilmelidir.

• Net faiz marjı swap maliyetine göre düzeltilmez. Bankalar dövizi swaplayarak lira aktiflerini fonlar. TFRS'de swap maliyeti faiz giderinde değil ticari kâr ve kur farkında yer alır. Bankaların yayımladığı swap maliyetine göre düzeltilmiş marj kendi hazine kayıtlarından hesaplanır; raporda ayrı satır değildir ve rapordan yeniden üretilemez. Vekil rakam sunulmaz: ticari kalemi geri eklemek müşteri döviz geliri ve değerleme etkilerini de içererek aşırı düzeltir. Net faiz marjımız ortalama faiz getirili aktifler üzerinden hesaplanır; bankanın swap düzeltilmiş marjından yaklaşık swap maliyeti kadar düşük görünür. En çok swap kullananlarda fark büyüktür. Ticari kâr ve kur farkı payı bu bağımlılığı doğrudan gösterir.
• Gider/gelir oranı BDDK brüt faaliyet kârını kullanır ; karşılık iptalleri dâhil diğer faaliyet gelirlerini kapsar. Aracı kurumlar genellikle bunları çıkarır. Bu nedenle oranımız daha düşük görünür; büyük iptallerin olduğu çeyreklerde fark artar.
• Varsayılan kapsam her yerde konsolide olmayandır. Aksi belirtilmedikçe denetlenmiş rakamlar solo bankayı gösterir. Banka sayfalarında konsolide rapor varsa seçim sunulur; sektör toplamları solodur. Konsolide model kullanan aracı kurumlarla, önemli iştirakleri olan bankalarda kapsam farkı oluşur.

Çıkarım, veri koluna özgü kurallarla kaynak rapora karşı doğrulanır. İlgili kontrolü geçemeyen bölümler yayımlanmadan tutulur; kapsam matrisi banka, çeyrek ve tablo bazında durumu izler.

Arayüzde her değişiklikte sürekli entegrasyon kontrolleri çalışır: yön, seviye veya sıralama iddiası veriden hesaplanmalı; metin renkleri WCAG AA kontrastını sağlamalı; belgeler tüm zamanlanmış işleri ve kullanılan sırları belirtmelidir. Kontrolü bozan değişiklik yayımlanmaz.

• Yatırım tavsiyesi değildirve tahmin sunmaz. Senaryo hesabının varsayımları yanında belirtilir.
• Gerçek zamanlı değildir. Her sayfa gösterdiği verinin dönemini ve son yenilenme tarihini belirtir.
• Kaynak raporların yerine geçmez. Önemli rakamlarda kaynak belge esastır. Bu site onu daha hızlı okumayı sağlar; çıkarım kodu denetlenebilir.
• Eksiksiz değildir. Bazı açıklamalar metin yerine görsel olarak yayımlanır; bazı bankalar diğerlerinin açıklamadığı kalemleri bildirir. Boşluklar boşluk olarak gösterilir.

Buradaki bir rakam raporla uyuşmuyorsa hata olarak bildirin: incesalim10@gmail.com. Düzeltmeler gerekçeleriyle herkese açık depoya işlenir; tarihli değişiklik geçmişi tutulur.